by Informes de negocios
BBCEl borde de Inglaterra reduce las tarifas de interés el jueves en un 4,75% a 4.5%, el nivel inferior durante más de 18 meses.
Las tarifas más bajas pueden reducir el costo del préstamo, pero también podrían significar la espalda baja en los ahorros.
La BBC habló con préstamos y sabores sobre cómo el tamaño de la velocidad lo afectará.
‘Nuestra hipoteca puede subir £ 125 por mes’
Becky y Jon Ball, los dos 40, vives en Selby, Yorks Yorkshire con sus hijas, años de edad y mayores, y su perro malo.
Becky trabaja en finanzas y Jon es un camionero.
Vivieron en su casa durante 11 años, y su tierra fija fija de cinco años finalizó en abril.
Actualmente me enfrento a £ 75 por el mes, con el pago subiendo de £ 460 a £ 585.
Becky espera que el tacón de corte signifique «nuestra tasa que hemos asegurado hasta el momento en que iría tanto que podamos saltar a una mejor tarifa.
«Ya hemos tenido discusiones sobre lo que se trata de garantizar para garantizar que podamos alcanzar el costo adicional».
Pero Jon dice que la caída de las tasas de interés también alcanzó sus ahorros. «Son columpios y redondeos, ganas con uno, pierdes con otro. Es un momento realmente difícil para todos».
«Estoy haciendo £ 40 en mis ahorros ‘
Craig Alla en Yorkshire tiene alrededor de $ 35,000 en ahorros en los dos ahorros de ahorros y lazos premium.
Digamos que cuando las tarifas estaban en su reciente foto de 5.25% se ganaron 4.75% en sus ahorros, por lo que alrededor de £ 180 por mes.
Ahora es el momento de ganar un 4%, esperando dejar el 3.75% una vez que se realice el último recorte, montado a aproximadamente 140 por mes.
«Probablemente buscan perder 40 meses desde el pico desde el pico del pico (a hoy)», dice.
«Como un deseo de 55 siete en el ingreso adicional de los intereses de ahorro y mi esposa vive en lugar de simplemente sobrevivir».
‘Mi hipoteca podría levantarse en £ 1,000, necesitamos más tacos de tasa’
Gino RoccoGinocco, de 59 años, y su Roberto Fit tienen una hipoteca de cinco años que llega al final en agosto.
En realidad, pague justo en £ 2,000 al mes en su Newbild Bridge en London Bridge. Eso podría subir £ 1,000 de acuerdo con el acuerdo que tiene éxito en el terreno.
Saltee el recorte de las tasas de interés y las esperanzas continúe al final del tiempo para cuando su hipoteca esté en renovación.
Pero él sabe que siempre enfrentarán un aumento significativo.
«No tendré cambios. Soy consciente de que para los demás será muy corto», dice Gino, trabajando como habitual en casa.
Agregó que también se recortan su carga de servicio, calentamiento y agua de bolas.
«Era cómodo, pero con todos los demás poco dispuestos, ahora se trata de ahogarse.
«No son solo las personas en el ritmo bajo las que están asombradas.
«La tasa de interés en mi tarjeta de crédito es del 23%: un tamaño de 0.25% no es suficiente»
SubvenciónSOB, de 48 años, vive en Dorset con su esposa e hijos.
Cuando la tasa de interés en su hipoteca recaudada del 2.1% al 5%, sus reembolsos mensuales aumentaron en £ 1,000.
Sus mortesitos reales son para el alquiler en 2028, por lo que ahora realiza una tarjeta de crédito para pagar los costos abiertos. La tasa de interés en su tarjeta de crédito es del 23%.
Dice un cuarto punto porcentual en las tasas no es suficiente, dice.
«Es realmente difícil en este momento que encontré un exceso de dinero en nuestras necesidades básicas de vida y realmente no nos hemos dejado para fin de mes».
Subbing estaba hablando con un corredor para liberar un cierto capital de casa para pagar su tarjeta de crédito. Eso puede significar reembolsos redimidos en la hipoteca, pero si cree que esta podría ser una mejor solución, ya que se paga durante un período invertido.
«Fue muy estresante, no sé cómo el otro manejo. Espero que nuevamente el momento de la remorción sea, las tarifas son muy más bajas».
